Oi Fabian,
Não querendo ser pessimista, acho muito improvável que você consiga usar os esquemas para gerar documentos de instância compatíveis simplesmente com as funções nativas do VFP 7.0. Para que isso funcionasse, os esquemas e os respectivos documentos deveriam estar muito próximos da estrutura esperada pela função XMLTOCURSOR(), basasicamente uma hierarquia de dois núveis do tipo /raiz/linha/coluna.
Mesmo assim, se você quiser, pode me enviar os arquivos.
Um abraço!