>Hola Srs.
>alguien tiene información o algún link que me proporcione informacion sobre fondos de inversion, debo realizar una aplicacion para la administracion de estos, agradecere cualquier ayuda
>
>salu2

Bueno, no soy experto en este tema, pero tengo algo de dinero invertido en uno de esos... y los fondos de jubilación en Bolivia también se manejan con un sistema similar. Me he puesto a pensar sobre cómo funcionan estas cosas (para el programador de aplicaciones), y éstas so mis conclusiones.

La administración de estos fondos se suele manejar con "acciones", y el principio básico parece ser muy simple. Cualquier dinero que yo, como cliente, deposite, se convierte inmediatamente en "acciones", de acuerdo al valor actual de la acción. Lo mismo para los retiros. Después, si no hago depósitos o retiros, la cantidad de mis acciones se mantiene constante, pero el valor de las acciones puede cambiar (aumentar, ojalá), según cómo se invierta el dinero.

Por ejemplo. Al iniciar el fondo, algunos clientes hacen depósitos iniciales, $100.000, que se convierten en 1000 acciones, cada una de las cuales cuesta $100.

Después de un tiempo de inversiones favorables, el fondo de inversión dispone de $110.000. Estoy suponiendo que no han habido retiros ni depósitos adicionales. Como siguen habiendo 1000 acciones, el valor de cada acción es $110.000 / 1000, o sea, $110.

Para cada cliente individual, tienes que mantener información sobre cuántas acciones tiene. De acuerdo a eso, le puedes imprimir, en el extracto mensual, la cantidad de dinero de que dispone (también se suele indicar el número de acciones).

Cualquier nuevo depósito o retiro se tiene que convertir inmediatamente en acciones - tanto para el cliente individual, como para el fondo en su totalidad (para la división que hice arriba, para obtener el valor de cada acción).

HTH,

Hilmar.